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▲삼성증권은 지난 2월말 기준 ‘로보굴링’ 누적가입자가 1만1000명을 돌파했다고 21일 밝혔다. 사진제공=삼성증권 |
로보굴링은 삼성증권의 로보 알고리즘 서비스로 지난해 4월 오픈됐다. 로보굴링의 ‘굴링’은 돈을 굴린다는 의미로 투자자의 투자목적과 투자기간, 투자방법, 목표수익률에 맞춰 최적 포트폴리오를 제공해준다.
가입자 중 40·50대의 비중이 61%를 차지하는 등 투자에 경험이 부족한 초보투자자들보다는 경험이 많은 투자자들의 진입이 많았다. 또 로보굴링 이용자의 25.8%가 금융자산만 5000만원 이상을 보유한 자산가였다.
로보굴링의 가장 큰 장점은 특정 금융상품에 치우치지 않는 분산투자가 꼽힌다. 로보굴링이 제시하는 포트폴리오는 국내외펀드로 이뤄져있으며 최초 설계금액이 50만원 이상일 경우에는 상장지수펀드(ETF)가 추가적으로 편입 제안될 수 있다. 국내외 주식자산, 채권자산 및 대안자산으로 구성되는 포트폴리오에는 최소 3가지에서 최대 7가지 상품이 제안돼 충분한 분산투자 효과를 누릴수 있도록 하였다.
또 로보굴링은 초개인화 맞춤형 서비스로 투자자의 과거 투자 패턴 등을 반영해 포트폴리오를 제안하고 투자자는 본인의 의향을 반영하여 특정 상품의 투자비중을 조정하거나 상품을 추가 또는 배제 할 수 있다.
실제 로보굴링 통해 투자한 고객의 성과를 분석해본 결과 코스피 대비 초과성과를 달성한 계좌의 비율이 77.8%를 차지하는 등 대부분의 로보굴링을 이용한 투자자들(가입시점 ~ 2023년 2월 28일 기준)이 코스피 지수 대비 좋은 성과를 낸 것으로 확인됐다.
로보굴링은 포트폴리오 제안 뿐만 아니라 투자 후 사후 관리도 진행된다. 투자자들은 시장 상황과 성과에 따른 탄력적인 비중 조절을 통한 리밸런싱으로 적시에 맞춤형 사후관리를 제공받을 수 있다. 비대면 시대에 맞춰 카카오톡 알림으로 간편히 현재 포트폴리오 성과 및 제안을 받아본 후 편리하게 리밸런싱이 가능하다.
김상훈 삼성증권 디지털 마케팅 담당 상무는 이날 "로보굴링이 기본적인 투자 고민에 대한 좋은 해결책이 돼 줄 것"이라며 "성공적으로 안착한 로보굴링 서비스가 고객 편의성을 더욱 높일 수 있도록 노력하겠다"고 강조했다.
yhn7704@ekn.kr
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