5대 은행·삼성전자, 총 2조 규모 대출 저금리 공급
녹색분류체계 부합시 우대금리, 컨설팅 서비스 제공
중소기업, 탄소감축 글로벌 규제 선제적 대응
금융사, 탄소배출량 데이터 축적...여신관리 활용
▲KB·신한·하나·우리·NH농협금융지주.
금융감독원과 KB·신한·하나·우리·NH농협금융지주 등 5대 금융지주, 삼성전자가 중소기업의 기후위기 대응을 지원하기 위해 뜻을 모았다. 5대 은행과 삼성전자가 총 2조원의 재원으로 중소기업의 저탄소 전환투자 등에 필요한 대출을 공급한다.
이복현 금융감독원장은 24일 서울 중구 전국은행연합회관에서 한종희 삼성전자 부회장, 양종희 KB금융지주 회장, 진옥동 신한금융지주 회장, 함영주 하나금융지주 회장, 임종룡 우리금융지주 회장, 이석준 NH농협금융지주 회장과 이러한 내용을 담은 업무협약을 맺었다.
이번 협약은 중소기업의 저탄소 전환과 관련 규제대응 등을 위해 필요한 자금을 참여기관들이 저금리로 공급하도록 협력하는 것이다. 대기업과 중소기업, 산업계와 금융계가 지속가능한 미래를 위해 함께 하는 모범사례로써 향후 기후위기 대응을 위한 중요한 계기가 될 것으로 기대된다.
세부 내용을 보면 5대 은행은 중소기업의 저탄소 전환 투자 등에 필요한 총 2조원 규모의 대출을 저금리로 제공한다. 업체당 20억원 대출시 약 1000개 중소기업을 지원할 수 있다. 총 2조원의 자금은 삼성전자 예치금 1조원과 금융사 자체자금 1조원을 재원으로 한다.
삼성전자는 기금 1조원을 5대 은행에 예치한다. 예치이자를 재원으로 협력 중소기업의 기후위기 대응 투자 등을 위한 대출이자를 지원한다.
▲중소기업 기후위기 대응 등을 위한 대출 예시.
지원대상은 자금목적이 한국형 녹색분류체계에 부합하거나 탄소저감 효과 등이 있는 사업에 해당 자금을 사용하는 중소기업이다. 일반적인 대출상품보다 더 낮은 금리로 이용할 수 있도록 추가 할인금리가 적용된다. 예를 들어 자금목적이 한국형 녹색분류체계에 부합할 경우 기존 대출상품 우대금리(0.5~1.7%포인트(p))에 2%포인트의 추가 감면금리를 적용한다.
녹색분류체계에는 부적합하더라도, 탄소저감 또는 중대재해 예방 효과 등이 있는 경우, 기존 대출상품 우대금리에 1%포인트의 감면금리를 적용한다.
이와 함께 5대 은행과 삼성전자는 그간 축적된 노하우를 바탕으로 중소기업에 탄소감축, 중대재해 예방 등을 위한 교육과 컨설팅을 제공한다.
이번 협약으로 경제 전반적으로는 탄소배출량 감축을 통한 지속가능성이 제고되고, 기업 측면에서는 선제적 글로벌 규제 대응, 탄소배출비용 및 금융비용 절감을 통한 경쟁력 강화가 기대된다.
중소기업은 이번 프로그램을 통한 투자로 탄소배출량이 연간 85만톤 절감될 것으로 추정된다. 2026년 유럽연합(EU)의 탄소국경조정제도가 시행될 경우 부담할 수 있는 탄소배출비용을 중소기업당 연간 9000만원 절감할 수 있을 것으로 추정된다.
이번 프로그램 감면금리로 연간 650억원의 이자비용도 아낄 수 있다.
대기업 입장에서는 2026년 EU의 탄소배출량 공시 제도 시행 등 글로벌 규제에 미리 대비하는 측면이 있다. 금융사는 업종별·기업별 탄소배출량 데이터를 축적해 중장기적으로 산업별 탄소배출 한도관리, 고탄소 배출업체 여신관리 등에 활용할 수 있다.
금감원은 대기업, 중소기업, 금융권간 기후위기 대응 협력 확산을 위해 산업계의 적극적인 참여를 독려하고, 국내 금융권이 탄소중립 및 저탄소 전환 분야에 필요한 자금이 적재적소에 원활히 공급할 수 있도록 적극 지원할 예정이다.
이복현 금융감독원장은 “감사하게도 삼성전자, 5대 금융지주가 힘을 모아주신 만큼 중소기업의 글로벌 규제 대응을 위한 컨설팅뿐만 아니라 자금지원 등 보다 다양한 형태의 지원이 이뤄지길 기대한다"고 말했다.
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