코스피 5% 급락...경쟁사도 약세
하나금융, 장중 52주 신고가 경신
현금배당 14% 증가, 배당성향 27.9%
개인투자자 세후 배당수익률 개선
KB금융·신한지주 5일, 우리금융 6일
실적발표...새 주주환원 규모 관심
▲코스피가 미국 증시 약세 여파로 인해 5,000선 아래로 떨어진 2일 서울 중구 하나은행 딜링룸 현황판에 코스피·코스닥 종가가 표시돼있다.
하나금융지주가 2일 약세장 속에서도 나홀로 주가가 반등했다. 환율 상승에도 보통주자본(CET1)비율이 추가로 상승했고, 올해 총주주환원율은 50%를 돌파할 것이라는 기대감이 더해졌기 때문이다. 하나금융이 촉발한 은행주 투자심리가 조만간 실적을 발표하는 KB금융지주, 신한지주, 우리금융지주 등 타 금융사로 번질지 주목된다.
이날 유가증권시장에서 하나금융지주는 전일 대비 3.2% 오른 10만3300원에 마감했다. 장 초반에는 10만8100원까지 오르며 장중 52주 신고가를 새로 썼다. 코스피가 미국 증시 약세 여파로 5.26% 급락한 것과 대조적이다. KB금융(-1.11%), 신한지주(-2.14%), 우리금융지주(-0.50%) 주가는 하락 마감했다.
하나금융 주가가 반등한 배경에는 작년 4분기 순이익 5694억원으로 시장 추정치를 소폭 하회했음에도, 배당소득 분리과세 요건을 충족하며 배당주로 매력도가 커졌기 때문이다. 4분기 주당배당금(DPS)은 1366원이며, 이미 지급된 배당금까지 합하면 연간 주당배당금은 전년 대비 14% 증가한 4105원이다. 기존에 계획했던 배당 규모보다 기말배당을 늘리면서 총현금배당은 1조1178억원으로 1년새 10% 늘었고, 배당성향은 27.9%를 달성했다.
조세특례제한법상 배당소득 분리과세를 적용받기 위해서는 전년 대비 총현금배당을 10% 이상 증액하고, 배당성향 25% 이상을 달성하거나, 전년 대비 현금배당 감소가 없고, 배당성향 40% 이상의 요건을 충족해야 한다. 하나금융이 배당소득 분리과세 요건을 충족함에 따라 개인투자자들은 세후 배당수익률이 개선되는 효과를 보게 됐다.
하나금융이 고환율 국면에서도 작년 말 CET1 비율 13.37%로 전분기 대비 0.04%포인트(p) 상승한 점도 고무적이다. 환율 상승에도 위험가중자산(RWA) 증가 폭이 0.1%에 그쳤고, 순이익 증가에 따른 CET1 비율 상승 폭(0.2%포인트)이 4분기 주주환원 규모(-0.16%p) 영향을 상회한 영향이다.
하나금융지주가 우수한 주주환원으로 주가 차별화를 이룬 만큼 금융지주 순이익 1위, 2위인 KB금융지주, 신한지주와 4위인 우리금융지주가 보여줄 주주환원 규모에도 관심이 커지고 있다.
KB금융과 신한지주는 각각 이달 5일, 우리금융지주는 6일에 실적을 발표한다. 이들 기업도 배당소득 분리과세를 충족하고자 기말배당을 확대할 것으로 관측된다. 이 중 KB금융은 과징금 우려만 해소되면, 투자심리가 큰 폭으로 개선될 것이라는데 무게가 실린다.
금융권 관계자는 “이미 실적을 발표한 하나금융지주 외에 다른 지주사들은 주주환원 규모를 예측하는 게 쉽지 않다"며 “그러나 현재 시장에서는 배당소득 분리과세 요건 충족에 대한 분위기가 조성된 만큼 금융지주사들도 이를 고려하지 않겠나"고 밝혔다.
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