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이 서비스는 신한은행 주거래 고객 중 ‘프리미어’ 고객들에게 제공했던 서비스로, 해당 고객들에게 큰 호응을 얻어 지난해 3월 출시 이후 지난 9월 말 기준 이용고객 19만명, 포트폴리오 관리자산 1조7000억원을 달성했다. 신한은행은 보다 많은 고객들에게 디지털 자산관리 경험을 제공하고 건강한 자산관리 문화를 확산하고자 서비스 대상을 ‘모든 고객’으로 확대했다.
비대면 프리미어 자산관리 서비스는 △수익성·유동성·위험성·개별 상품 위험성을 기준으로 보유자산 진단해 효과적인 개선 방안을 알려주는 ‘자산건강도 진단’ △고객별 자산선호도, 거래성향 분석을 통한 ‘포트폴리오 설계’ △보유 상품 만기안내와 리밸런싱을 제안하는 ‘보유자산 사후관리’ 등으로 구성됐다.
신한은행 관계자는 "AI 데이터 분석 기술을 통해 신한은행 고객이면 누구나 PB 수준의 맞춤형 자산관리 서비스를 받을 수 있게 됐다"며 "앞으로도 신한은행은 디지털 기술을 활용한 차별화된 자산관리 서비스로 ‘고객의 삶에 녹아드는 에브리웨어 뱅크’를 만들어 나가겠다"고 말했다.
비대면 프리미어 자산관리 서비스는 신한은행 앱 신한 쏠(SOL)내 ‘특화라운지’에서 이용할 수 있다.
dsk@ekn.kr
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