온·오프라인 채널서 ‘연금자산 운영 솔루션’ 제공
상속플랜부터 유산정리까지...‘유산정리서비스’ 시행
▲하나은행이 중·장년층 손님들의 업무 편의성 향상과 차별화된 공간을 제공하기 위해 '시니어 특화점포'를 신설했다. 객장 안에는 중·장년층 손님들의 이용 편의성을 높이기 위해 큰 글씨와 단순화된 화면의 '창구 번호 표시기'가 설치됐다.
하나은행이 시니어 고객들을 대상으로 은퇴설계, 건강관리, 상속증여에 이르기까지 다양한 특화 서비스를 제공하고 있다.
초고령화 시대 진입을 앞둔 대한민국 사회에서는 '노후 준비를 위한 자산 축적', '질병 대비', '증여 및 유산정리' 등이 시니어 세대의 주요 관심사로 떠오르고 있다. 이에 하나은행은 시니어 고객의 라이프사이클에 부합하는 서비스를 제공하는데 공을 들이고 있다.
온·오프라인 연금관리 솔루션 채널 '전진배치'
27일 하나은행에 따르면 이 회사는 2022년 '손님이 평생 믿고 맡길 수 있는 종합 연금관리'라는 퇴직연금 사업의 가치를 담아 퇴직연금 전문 브랜드 '하나 연금닥터'를 선보였다.
은행권 최초로 '퇴직연금 ETF'를 출시해 손님의 다양한 투자 니즈를 충족시켰다.
나아가 모바일 퇴직연금 자산관리시스템 '연금닥터 서비스'를 신설해 손님의 퇴직연금 자산관리 현황을 한 번에 진단하고, 맞춤형 솔루션도 제공하고 있다.
그 결과 올해 2분기 말 기준 최근 1년간 하나은행의 확정기여형(DC) 퇴직연금 운용 수익률은 원리금비보장상품 14.83%, 원리금보장상품 3.85%를 기록했다. 2023년 2분기부터 5분기 연속 시중은행 1위를 달성했다.
▲하나은행은 올해 8월 6일 오후 경기도 성남시 분당구에 위치한 분당PB센터지점에서 연금 VIP손님을 위한 전문 대면상담채널인 '연금 더드림 라운지 분당'을 오픈했다. 이날 오후 경기도 성남시 분당구 소재 분당PB센터지점에서 열린 오픈식에 참석한 김영훈 하나은행 자산관리그룹 부행장(사진 맨 오른쪽), 조영순 하나은행 연금사업단 부행장(사진 맨 왼쪽)이 유관부서 임직원들과 함께 축하 테이프 커팅을 하며 기념촬영을 하고 있다.
하나은행은 시니어 세대의 안정적 노후 소득을 위한 연금자산 운영 솔루션을 제공하는 '연금 더드림 라운지'를 운영하고 있다.
'연금 더드림 라운지'는 1억원 이상 연금자산(IRP/DC)을 보유한 개인손님을 대상으로 운영 중인 대면 상담 채널이다. 서울, 부산, 대구, 광주 등 전국 7개소가 설치돼 ▲연금자산 종합컨설팅 ▲은퇴전후 재무설계 ▲절세방법 등 세무 상담을 포함한 1 대 1 맞춤 솔루션을 제공하고 있다.
이밖에 하나은행은 연금손님의 편리한 연금자산관리를 지원하기 위해 비대면 채널에서 'AI 연금투자 솔루션'을 제공하고 있으며, 연금관리가 어려운 손님들의 수요를 충족하고자 유선상담 전문 채널인 '연금손님관리센터'와 연금전문 컨설턴트의 '찾아가는 상담 서비스'도 운영 중이다.
하나 50+ 컬처뱅크-시니어 특화점포 신설
중장년 손님들을 위한 맞춤형 문화공간인 '하나50+ 컬처뱅크'도 눈길을 끈다.
이 회사는 올해 3월 대전광역시 대흥동 소재 대전지점에 중장년 세대를 위한 융복합 문화·교육 공간 '하나 50+ 컬처뱅크'를 신설했다.
컬처뱅크에는 손님들은 물론 대전 시민들이 찾아와 휴식을 취할 수 있는 '힐링 라운지 공간'이 조성됐다.
LP음반, 카세트테이프 등에 담긴 음악을 들을 수 있는 '음악감상실'과 추억의 영화를 다시 감상할 수 있는 '시네마룸' 등 중장년 손님들을 배려한 맞춤형 문화 공간도 마련됐다. 이 회사는 '하나 50+ 컬처뱅크'를 '어른들의 금융학교'라는 컨셉으로 운영해 시니어 디지털 교육과 중장년 자산관리 상담을 제공하는 등 시니어 세대가 함께 소통하는 커뮤니티 공간으로 조성할 예정이다.
시니어 손님들의 업무 편의성 향상과 차별화된 공간을 제공하고자 '시니어 특화점포'도 구축했다. 경기도 고양시 소재 '탄현역출장소'를 리모델링한 '시니어 특화점포'는 중장년층이 주로 거래하는 업무들을 고려해 쉬운 말 ATM기를 설치하는 식으로 디지털 업무 처리의 편의성을 높였다.
'하나 시니어 라운지', 자산관리 전 분야 원스톱 서비스
▲하나은행은 지난 5월 22일 서울 강남구 삼성동에 위치한 '하나 뉴시니어 라운지'에서 '2024 하나 뉴시니어 포럼'을 개최했다. 포럼에 참석한 이재철 신탁사업본부 부행장이 인사말을 하고 있다.
하나은행은 올해 4월 초고령화 시대를 대비한 자산관리, 증여, 상속, 기부, 연금 등에 대한 컨설팅과 실행이 가능한 '하나 시니어 라운지'를 오픈하고, 금융권 최초로 '유산정리서비스'를 제공 중이다.
'하나 시니어 라운지'는 서울 강남구 삼성동 Place1빌딩 4층에 위치하고 있다.
금융권 최초로 시행하는 이번 유산정리서비스는 유언장의 작성과 상속 재산의 분할 등을 위한 상속 집행 전문 센터로, 생전의 자산관리부터 유언장의 보관, 상속집행과 유산정리에 이르기까지 자산관리의 전 분야에 대한 원스톱 서비스를 제공한다.
'하나 시니어 라운지'는 하나은행의 리빙트러스트센터 소속 각 분야의 전문가들이 ▲신탁을 통한 상속 증여 컨설팅 ▲유언장의 보관 및 집행 ▲유언대용 신탁 또는 유언장 작성 없이 상속을 맞게 된 상속인들을 위한 유산정리서비스 등을 지원한다. 유언장 작성 체험을 비롯해 상속과 관련된 법률 및 세무, 후견과 시니어의 건강 등 손님들을 위한 다양한 교육프로그램도 진행하고 있다.
이밖에 하나은행은 시니어 세대에게 상속증여, 기업승계 등 하나은행만의 신탁 및 유산정리서비스를 전파하고자 '하나 시니어 포럼'을 매달 1회 실시하고 있다. 다음달 하나은행 을지로 본점 대강당에서 대규모로 진행되는 '하나 시니어 포럼'에서는 ▲자산운용 ▲증여·상속 설계 ▲기업승계 ▲기업지배구조 개선 ▲후견·유산기부 ▲글로벌 재산관리 등 하나은행만의 다양하고 차별화된 신탁 서비스 활용 노하우를 전파할 예정이다.
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